投資信託を始めるときには、たくさんある種類の中からどのようにして選ぶと良いのでしょうか。
株と同じように、まずは投資信託に関する基本的な知識を持つことが大切ではありますが、どちらかといえば、投資信託は少額から手軽に始めることができる性質のものですので、まずは1歩踏み出して投資信託を始めてみるということも、投資信託の選び方を知る方法だといえます。
それにより、次にどのような種類の投資信託を選べば良いのかが見えてくるものです。
まずその投資信託に踏み出す1歩ですが、投資のタイプで選ぶ方法があります。
10年以上の長期において投資信託で運用することが可能な資金がある場合には、株式型がお勧めです。
そんなに長く運用しておくことは難しいという場合には債券型で、3年から5年をメドとした運用を行うことがお勧めです。
債券型は、安定している投資信託のタイプなので、着実な運用が期待できます。
株式型の活発な運用と債券型の安定的なところ、両方の良いところをとったものがバランス型で、資金を運用できる期間も、両方のタイプの間をとった5年以上10年未満程度となります。
投資信託で資産の運用をするときには、今手元にある資金を将来どのように利用しようかという目的を考えると、どのくらいの期間運用しようかという考えがまとまってきやすいと思われます。
例えば、子供の教育資金として高校や大学に入ったころのために資金を準備したい場合、自分自身の老後のための資金準備とする場合などなら長期の運用ができる株式型、新しい車を購入するための資産運用なら債券型、マイホーム取得のための費用とするならバランス型などといった感じです。
人によって、どのくらいの期間でそれぞれの出来事への資金を準備したいかが変わってくると思われますので、投資信託を考えることによって、人生設計を立てることもできるのではないかと思います。
自分がどのような投資信託を行うのか型が決まれば、さらに型の中で分類を選んでいきます。
